¿Qué pasa si me transfieren mucho dinero a mi cuenta de banco?

Cuando transferimos o recibimos dinero es usual que vengan a nuestra mente multitud de inquietudes, pero estamos seguros de que la más común en este aspecto es qué puede suceder si me transfieren un monto elevado de dinero, o si se realizase muchas transferencias a mi cuenta sin tener una factura a la mano.

Y al igual que son muchas preguntas, las respuestas son varias dependiendo del caso. Y es por eso que aquí, en Ecuavisa.com, te explicaremos más a detalle estas interrogantes.

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Si recibes una transferencia grande de dinero, el accionar que debes tomar dependerá de varios factores. Por ejemplo, si es por error, no debes preocuparte demasiado, ya que bastará que te comuniques con tu banco e informar que hubo una acreditación errónea de dinero. De esta manera, el banco revertirá la transferencia a quien emitió la orden en primer lugar. Es importante que no retires ni utilices este dinero de ninguna forma, porque podrías tener problemas legales posteriormente.

Ahora, si por el contrario, eres consciente de la procedencia de ese enorme monto, y tienes respaldo (facturas de venta), no deberías tener ningún inconveniente. En ciertas ocasiones el banco puede retener el dinero, pero para solucionar esto bastará con que presentes la documentación que avale la operación y de esta manera te liberarán el dinero.

Finalmente, está el caso de que no tengas el justificativo de la transferencia, pero seas consciente del origen de la misma, el riesgo de sanciones y multas es alto, porque podría significar que estás evadiendo impuestos mediante el comercio informal. Esto puede pasar si, por ejemplo, el monto viene de la venta informal de algún bien o electrodoméstico.

Pero pasamos a otra arista de las interrogantes, ahora concerniente a muchas transferencias a una misma cuenta. Cuando una persona se dedica a la compra-venta, o al comercio de bienes, es común recibir y realizar multitud de transferencias por el pago de las mercaderías vendidas.

Estas pueden ser de distintos montos, pero sin importar si este es poco o mucho dinero, el no tener RUC o estar registrado en el Régimen General podría acarrear problemas con el SRI, ya que supondría que estás ejecutando actividades comerciales sin registro, o en pocas palabras, estás evadiendo impuestos.

En estos casos el proceder del fisco y el banco son muy amplios, pudiendo ir desde el cierre de la cuenta hasta el inicio de un proceso judicial por evasión fiscal, cuyas penas pueden ir de los 7 años en adelante, por lo que la mejor opción en caso de que debas recibir muchas transferencias constantemente es registrarse en el SRI.